Wie viel Geld darf man jährlich auf sein Konto einzahlen?

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Höhere Bargeldsummen richtig einzahlen

Neue Regelung und wie Sie diese ganz einfach umsetzen

Seit dem 9. August 2021 verpflichtet die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) Sparkassen und Banken, bei größeren
Bargeld­einzahlungen die Herkunft des Geldes zu prüfen. Doch was heißt das genau? Und was müssen Sie künftig beim Einzahlen von Bargeld bei der Ostsächsischen Sparkasse Dresden beachten? 

Neue Betragsgrenze

Zahlen Sie mehr als 10.000 Euro an einem unserer Automaten oder an der Kasse ein, ist künftig ein Nachweis nötig. Dies gilt auch, wenn mehrere Teilbeträge über kurze Zeiträume hinweg eingezahlt werden, die in der Summe den Betrag von 10.000 Euro überschreiten.

Vor dem Einzahlen

Gründe für größere Bargeldeinzahlungen gibt es viele. Abhängig davon können auch Nachweise bzw. Belege sehr unterschiedlich sein. Einen solchen Nachweis müssen Sie künftig zusammen mit der Einzahlung bei uns vorlegen.
Wir haben hier für Sie die häufigsten Nachweise zusammengestellt, die wir akzeptieren.

Schon eingezahlt - und nun?

Sollten Sie eine höhere Bargeldsumme ab 10.000 Euro an einem Selbstbedienungsgerät einzahlen, ohne einen Nachweis vorgelegt zu haben, geschieht Folgendes:
- Ihre persönliche Kundenbetreuerin bzw. Ihr Kundenbetreuer wird sich bei Ihnen melden und diesen Nachweis nachfordern.
- Sie erhalten dafür alle Informationen zu Nachweisen und erfahren auch, wie Sie uns diese am besten übermitteln.

Ein fester Rückmeldetermin gibt Ihnen Planungssicherheit.

Unsere Empfehlung

Vermeiden Sie ganz einfach zusätzlichen Aufwand, in dem Sie vor einer größeren Bargeldeinzahlung Kontakt zu uns aufnehmen. Nutzen Sie bitte unsere Informationsquellen zu diesem Thema und fragen Sie im Zweifelsfall bei uns nach.

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Ich habe seit meiner Kindheit gespart und ca. 25.000 EUR angespart. Diese würde ich nun gerne auf mein Konto einzahlen. Wird sich jemand bei mir melden und iwelche Nachweise einfordern?

13 Antworten

Hi! Fakt ist: der Betrag liegt auf jeden Fall über der aus dem Geldwäschegesetz vorgegebenen Grenze und er passt (vermutlich) von der Betragshöhe nicht zu Deiner sonstigen Kontoführung. Das verpflichtet zunächst die Bank (!) festzustellen, ob es sich hierbei um eine verdächtige Transaktion handelt. Nicht die Bank will das wissen, sondern sie ist gesetzlich verpflichtet, das zu hinterfragen. Also nicht immer gleich auf die Bank schimpfen.

Und jetzt kommt es auf Dich an, d.h. wie glaubwürdig kommst Du rüber, oder wie schlüssig ist Deine Begründung. Der Bankmitarbeiter muss einschätzen, wie er das sieht und wenn es für ihn in Ordnung ist, dann passiert gar nichts. Glaubt er Dir nicht, läuft ein Interner Prüfungsprozess an, an dessen Ende eine Weitergabe an die Behörden stehen KANN.

Unter dem Strich: wenn Du Dir nichts vorzuwerfen hast, kein Problem. Gruss

Community-Experte

Wirtschaft und Finanzen

Wenn das Geld sauber ist, gibt es keine Grenzen, es kommt eben nur ein Verdacht auf, warum auf einmal Bargeld solange unter dem Kopfkissen lagerte und jetzt just eingezahlt wird. Bis 10 Tsd. Euro bist du ueberall dabei, darueber koennte es schon eine Nachfrage/Pruefung dieses Vorganges geben.

Um diesen Travel die Spitze zu nehmen splitte das Geld in drei Teile und zahle es zeitversetzt ein, dann eruebrigt sich alles.

https://www.vlh.de/wissen-service/steuer-nachrichten/geldwaeschegesetz-gilt-auch-fuer-privatpersonen.html

Woher ich das weiß:Recherche

Community-Experte

Wirtschaft und Finanzen

Filial- oder Direktbank?

Bei einer Filialbank würde ich vorher mal mit einem Mitarbeiter sprechen, also offensiv mit der Sache umgehen.

Internetbank, vielleicht vorher eine Email-Schreiben und ein Telefonat führen.

Topnutzer im Thema Wirtschaft und Finanzen

Nimm Deinen Ausweis mit, dann sollte das passen.

Ja, über € 15.000 wird auf jeden Fall gefragt und eine zentrale Kontrolle der Bank über deine Einzahlung informiert.

Ich habe vor geraumer Zeit mal 30.000 € von meinem Bankkonto geholt und nach ca. 4 - 5 Monaten wieder eingezahlt.

Ich wurde am Schalter separiert und dann in einem Zimmer "vernommen" mit der Frage, woher das Geld denn stammt.

Nach einigen Minuten war ich die Fragerei satt und habe dem Bankmitarbeiter den Rat gegeben, mal einen Lehrling zu beauftragen, die Abhebungen und die Einzahlungen zu saldieren, das wäre des Rätsels Lösung.

Der war dann in weiteren Aussagen sehr böse zu mir, von der Sache habe ich aber nichts mehr gehört.

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